국가공인 자산관리사(FP) 자격증시험과목 및 주요내용, 난이도

 
산관리사(FP) 자격시험 정보

자격 개요 및 업무

자산관리사(FP)는 금융기관의 PB팀이나 재테크팀에서 고객의 재무 목표 달성을 위해 종합적인 자산 설계 및 상담을 제공하는 금융 전문가입니다. 고객의 수입, 지출, 자산 현황 등을 바탕으로 다양한 재정적 목표를 설정하고 그에 맞는 실행 방안을 지원합니다.
 
 

 

시험 개요

• 시험명: 국가공인 자산관리사(FP) 63회
• 접수 기간: 2024년 10월 1일(화) 오전 10시 ~ 2024년 10월 8일(화) 오후 8시
• 추가 접수: 2024년 10월 14일(월) 오전 9시 ~ 10월 16일(수) 오후 6시
• 시험 일자: 2024년 11월 9일(토), 오전 9시 ~ 오후 12시 40분
• 합격자 발표: 2024년 11월 22일(금)
• 시험 장소: 서울, 대전, 대구, 부산, 광주, 전주, 제주

시험 비용

• 검정료: 전 과목 응시 시 55,000원 (1부, 2부 각 28,000원)

응시 자격 및 준비물

• 응시 자격: 제한 없음
• 시험 준비물: 수험표, 신분증, 필기도구, 일반 계산기(필수)

 

 
 
 

시험 과목 및 배점

시험은 1부와 2부로 나뉘며, 각각 100분 동안 진행됩니다. 주요 과목과 배점은 다음과 같습니다:
1부

• 자산관리 기본지식 (40점)
  • 재무설계의 의의 및 프로세스(10점), 경제동향 분석 및 예측(15점), 관련 법률(15점)
• 세무설계 (40점)
  • 소득세(4점), 금융소득 종합과세(8점), 양도소득세(8점), 상속·증여세(16점), 취득세 및 재산세(4점)
• 보험 및 은퇴설계 (20점)
  • 보험설계(10점), 은퇴설계(10점)
• 소계: 100점, 100분 (09:00~10:40)

 
2부

• 금융자산 투자설계 (70점)
  • 금융상품(16점), 주식투자(15점), 채권투자(15점), 파생상품(12점), 투자설계 프로세스(12점)
• 비금융자산 투자설계 (30점)
  • 부동산 상담 준비(9점), 부동산 시장 분석(9점), 부동산 투자전략(9점), 자산관리 전략(3점)
• 소계: 100점, 100분 (11:00~12:40)

 
 
합격 기준

• 과목별 40점 이상, 각 부 평균 60점 이상 획득.
• 1부 또는 2부만 합격한 경우 해당 부만 부분합격 인정 (다음 3회 시험까지 면제 가능).

 

 
자산관리사(FP) 자격검정시험 준비에 있어, 각 과목별 학습 내용

1부 과목

1. 자산관리 기본지식 (40문항)

• 목표: 재무관리와 경제동향, 관련 법률 지식을 바탕으로 고객의 재무목표 달성을 지원.
• 주요 학습 내용:
  • 개인 재무설계와 필요성, 생산물 및 노동시장, 경기변동
  • 자산관리 기본법규와 FP직무 컴플라이언스
  • 외환시장과 경기예측, 투자설계 관련 법규

2. 세무설계 (40문항)

• 목표: 고객 자산 설계에 필요한 세무지식 함양으로 전문 상담능력 강화.
• 주요 학습 내용:
  • 국세부과 원칙, 종합소득공제, 절세전략, 상속·증여세
  • 종합부동산세, 금융소득 종합과세, 비과세 금융소득

3. 보험 및 은퇴설계 (20문항)

• 목표: 보험제도와 은퇴 설계 기법을 익혀 노후 자산설계 상담 능력 향상.
• 주요 학습 내용:
  • 위험 개념과 분류, 보험제도, 손해·생명보험, 은퇴설계
  • 위험관리 과정 및 기법, 공적보장제도

 

2부 과목

4. 금융자산 투자설계 (70문항)

• 목표: 금융상품과 주식, 채권, 파생상품 등에 대한 이해로 고객 자산운용 상담 지원.
• 주요 학습 내용:
  • 금융상품, 주식·채권 투자판단지표, 채권 수익률 및 투자전략
  • 파생상품 기능, 집합투자상품, 외화예금, 증권투자 분석
  • 채권발행, 이자율·통화스왑, 금리연동상품

5. 비금융자산 투자설계 (30문항)

• 목표: 부동산 자산 분석을 통한 고객의 부동산 자산 취득 및 활용 지원.
• 주요 학습 내용:
  • 부동산 특성, 권리 분석, 투자 전략, 자산관리 전략
  • 부동산 경기 분석, 계약 및 매매 상식, 임대차 관리

 
자산관리사 시험, 합격률과 난이도는?
자산관리사(FP) 시험은 금융권에서 전문성을 갖춘 자산관리 전문가로 활동하고자 하는 사람들에게 필수적인 자격증입니다. 금융기관 PB(Private Banking)팀이나 재테크팀에서 재무 목표를 달성하기 위한 자산 설계 및 상담 업무를 지원할 수 있는 자격이기 때문입니다. 이 시험의 난이도는 높지 않지만 꾸준한 응시자 증가 추세와 더불어 평균 20~30%대의 합격률을 유지하고 있어, 단기간에 합격을 노리는 수험생에게는 철저한 준비가 필요합니다.

최근 10년간 자산관리사 시험 합격률

최근 합격률 추이를 살펴보면, 2022년의 합격률은 29.03%로 다소 높았으며, 2020년에는 33.81%로 가장 높은 합격률을 기록했습니다. 반면, 2011년에는 20.53%로 가장 낮은 합격률을 보이며 변동폭이 있습니다.
합격률

2022	6,452	4,358	1,265	29.03%
2021	7,646	5,471	1,545	28.24%
2020	4,964	3,594	1,215	33.81%
2019	6,623	4,478	1,161	25.93%
2018	6,082	4,114	1,139	27.69%
2017	6,245	4,334	993	22.91%

 

 

자산관리사 시험, 난이도와 준비 전략은?

자산관리사 시험은 객관식 필기시험으로, 재무설계, 세무설계, 금융 및 비금융자산 설계 등을 평가합니다. 합격률이 30% 이하이지만, 준비 기간을 충분히 확보하고 전략적으로 학습한다면 난이도를 극복할 수 있습니다.

1. 준비 기간: 비전공자의 경우 34개월, 전공자의 경우 12개월 정도를 추천합니다.
2. 학습 전략: 전체적인 시험 흐름을 파악하고 합격 커트라인에 맞춰 공부하는 것이 중요합니다. 모든 내용을 세세히 파고들기보다는 기본 개념과 필수 암기 파트에 집중하고, 난이도가 높은 파트는 선택적으로 접근해도 좋습니다.

자산관리사 시험은 고객의 자산을 관리하고 재무 목표 달성을 돕는 전문가로서 실무에 필요한 기초 지식을 습득하는 과정입니다. 따라서 꾸준히 학습하고 시험 흐름에 맞춰 준비하면 좋은 결과를 얻을 수 있을 것입니다.